Целевое финансирование бизнеса

Финансирование малого и среднего предпринимательства

  • Механизм гарантийной поддержки Корпорации.
  • Условия независимых гарантий Корпорации.
  • Технология предоставления гарантий участниками НГС.
Бесплатная консультация

Корпорация МСП

Институт развития в сфере малого и среднего предпринимательства

Корпорация МСП осуществляет деятельность в соответствии с Федеральным законом от 24.07.07 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Акционерами Корпорации являются Российская Федерация (в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом) и государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк») является дочерним обществом Корпорации.

Корпорация обеспечивает исполнение обязательств, принятых на себя АО «НДКО «АКГ».

  • 121 банк-партнера и уполномоченный банк*
  • 84 региональных гарантийных организации
  • 6 лизинговых компаний
  • 21 российских и международных институтов развития, организаций инфраструктуры

*Включая уполномоченные банки по Программе субсидирования процентной ставки, реализуемой Минэкономразвития при участии АО «Корпорация «МСП», выполняющей функции бэк-офиса, ставка 8,5%.

Механизм гарантийной поддержки Корпорации

Предоставление независимых гарантий Корпорации для обеспечения кредитов (займов) малому и среднему предпринимательству в финансовых организациях-партнерах.

Базовые требования к потенциальному заемщику

  • Сведения о заемщике внесены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (Выручка не более 2 млрд рублей, персонал не более 250 человек).
  • Любые виды предпринимательской 2 деятельности.
  • Регистрация бизнеса на территории Российской Федерации.
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории по кредитам с гарантией Корпорации.
  • Отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и т. п. более 50 тыс. рублей.
  • Не применяются процедуры несостоятельности (банкротства).

Поддержка НЕ оказывается

  • Игорный бизнес;
  • Производство и реализация подакцизных товаров (ст. 181 НК РФ);
  • Добыча и реализация полезных ископаемых (ст. 337 НК РФ);
  • Участники соглашений о разделе продукции;
  • Кредитные организации;
  • Страховые организации;
  • Инвестиционные фонды;
  • Негосударственные пенсионные фонды;
  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
  • Ломбарды.

Что такое независимая гарантия Корпорации?

Оформленная в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации независимая гарантия, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком/Организацией-партнером отвечать за исполнение субъектом МСП (Принципалом) его обязательств по кредитному договору/договору займа/лизинга.

Какие возможности получают субъекты МСП

Возможность развития своего бизнеса

Возможность получения финансирования и развития своего бизнеса при отсутствии залогового обеспечения

Возможность снижения своих расходов

Пониженные процентные ставки по кредитам и займам с гарантией Корпорации.
Стоимость гарантии Корпорации в разы ниже стоимости страхования залога ТС (КАСКО).

Что предлагает Корпорация своим клиентам

Широкая линейка гарантийных продуктов

  • Линейка гарантийных продуктов учитывает практически все основные потребности субъектов МСП в гарантийной поддержке и постоянно расширяется.

Условия продуктов максимально адаптированы к специфике субъектов МСП

  • Отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
  • Отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
  • Отсутствует необходимость предоставления обеспечения по гарантиям
  • Стоимость гарантий на порядок ниже стоимости банковских гарантий у  банков-партнеров
  • Возможность рассрочки уплаты вознаграждения Корпорации в течение всего срока действия гарантии
  • Возможность получения гарантии как по новым, так и по ранее заключенным кредитным договорам

Простые технологии предоставления гарантий

  • Все взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер
  • Банк-партнер самостоятельно соберет и направит в Корпорацию все необходимые документы для получения гарантии
  • Быстрое принятие решения о предоставлении гарантии (до 10 рабочих дней после предоставления в Корпорацию полного пакета документов)

Виды независимых гарантий Корпорации

Основные продукты (для субъектов МСП)

  • Прямая гарантия для инвестиций
  • Прямая гарантия для обеспечения кредитов с целью пополнения оборотных средств
  • Прямая гарантия для лизинга
  • Согарантия
  • Синдицированная гарантия

Продукты для участников государственных и муниципальных закупок (44-ФЗ и 223-ФЗ)

  • Прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта
  • Прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов

Продукты для субъектов МСП в приоритетных сферах деятельности

  • Прямая гарантия для застройщиков
  • Прямая гарантия для развития сельхозкооперации
  • Прямая гарантия для лизинга в сфере сельского хозяйства
  • Прямая гарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий (газелей)
  • Прямая гарантия для стартапов
  • Прямая гарантия для начинающих предпринимателей старше 45 лет
  • Согарантия для экспортеров
  • Согарантия для сельхозкооперативов
  • Согарантия для быстрорастущих инновационных, высокотехнологичных предприятий (газелей)
  • Согарантия для занятости лиц старше 45 лет
  • Согарантия для развития физической культуры и спорта

Продукты для субъектов МСП, зарегистрированных в приоритетных регионах и городах

  • Прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям, зарегистрированным в Республике Крым или г. Севастополь
  • Согарантия для Дальнего Востока, Северного Кавказа, моногородов и ЗАТО

Продукты для организаций инфраструктуры поддержки субъектов МСП

  • Прямая гарантия для индустриальных парков
  • Прямая гарантия для микрофинансовых организаций и лизинговых компаний
  • Прямая гарантия для факторинговых компаний
  • Согарантия (применяется для микрофинансовых организаций)

Условия независимых гарантий Корпорации

Срок гарантии

  • до 15 лет в зависимости от условий конкретного продукта

Вознаграждение за гарантию

  • 0,75% годовых
  • 0,5% годовых (при сумме гарантии 500 млн руб. и более) от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.

Сумма гарантийного покрытия

  • до 50% от суммы кредита
  • до 70% от суммы кредита в рамках продуктов для участников закупок, для «газелей» и для начинающих предпринимателей старше 45 лет, в рамках гарантии для развития сельхозкооперации, а также в рамках продукта «Согарантия»
  • до 75% в рамках продуктов «Согарантия для Дальнего Востока, Северного Кавказа, моногородов и ЗАТО»,
  • «Согарантия для экспортеров», «Согарантия для сельхозкооперативов», «Согарантия для «газелей»,
  • «Согарантия для занятости лиц старше 45 лет», «Согарантия для развития физической культуры и спорта»
  • до 100% от суммы кредита в рамках гарантии для стартапов
  • до 20% покупной/балансовой (остаточной) стоимости предмета лизинга, но не более 20 млн рублей для продуктов «Прямая гарантия для лизинга», «Прямая гарантия для лизинга в сфере сельского хозяйства»

Порядок уплаты вознаграждения

  • до 100 млн не требуется,
  • от 100 млн рублей последзалог/поручительство

Технология предоставления гарантий участниками НГС

Стандартная процедура

Взаимодействие с участниками НГС по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер или Организация-партнер. Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются).

  1. Заемщик Обращается в Банк/организацию партнер с заявкой на получение кредита/займа/гарантии
  2. Банк / Организация партнер Принимает решение о предоставлении кредита / займа. Направляет пакет документов Клиента Участнику НГС для получения гарантии.
  3. Участник НГС Принимает решение о предоставлении гарантии

Срок рассмотрения заявки:

  • Корпорация — до 10 рабочих дней
  • АО «МСП Банк» — от 3 часов до 5 рабочих дней*
  • РГО — от 3 до 5 рабочих дней**

Процедура предоставления гарантий без повторного андеррайтинга

  1. Получение Корпорацией заявки на гарантию от аккредитованного Банка-партнера с сокращенным пакетом документов
  2. Верификация заявки и идентификация заемщика.
  3. Принятие решения о выдаче гарантии и информирование Банка-партнера.

Срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня

«Корпоративный» канал.

  1. Орган власти региона/Заемщик/Организация партнер Заявка по каналам продаж поступает в Корпорацию
  2. Корпорация Принимает решение о сопровождении Проекта. Направляет пакет документов Клиента в аккредитованные Банки.
  3. Банк/Банк/Банк Одновременное рассмотрение Проекта аккредитованными Банками
  4. Банк Принимает решение о предоставлении кредита

Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала:

  • Регистрация заявителя (инициатора проекта) на Портале Бизнес-навигатора МСП https://smbn.ru/
  • Сумма проекта более 200 млн рублей, а также стартапы и быстрорастущие инновационные, высокотехнологичные компании («газели»)).
  • Проект соответствует Приоритетным отраслям экономики.
  • Проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям (чек-лист) и заполнена форма «Резюме проекта»).
  • Проект пользуется поддержкой органов власти субъекта Российской Федерации и/или входит в список приоритетных проектов, реализуемых на территории субъекта Российской Федерации.

Фонд Развития Промышленности

Фонд Развития Промышленности — это государственное учреждение и институт развития Российской Федерации, важный элемент системных мер государства, направленных на повышение глобальной конкурентоспособности российской промышленности и проведения политики импортозамещения.

Принципы работы:

Целевое назначение

Фонд финансирует созлание новых импортозаменяющих производств и освное наилучших доступных технологий. Не финансируется строительство и не пополняется оборотный капитал.

Возвратные займы и хорошее обеспечение

Фонд не участвует в долях выручки компаний, не берет комиссию, но требует качественное и надежное обеспечение займов. Бюджетные деньги должны быть возвращены.

Поддержка — разным. Приоритет — сильным.

Фонд оценивает качество проекта и профйессионализм команды. Помогает успешным компаниям, имеющим потенциал и перспективу развития.

Открытости ведущим мировым технологиям.

Фонд готов предоставить займы компаниям с иностранными корнями, при условии российской «прописки».

Принцип «Одного окна».

В Консультационном центре каждый может бесплатно получить информацию не только о программах Фонда, но и других формах гос. поддержки промышленных предприятий.

Основные условия программ финансирования

Наименование Сумма займа (млн. руб.) Процентная ставка
Проекты развития 50 - 500 3% (первые три года при бансковской гарантии),
5% при других видах обеспечения.
Станкостроение 50 - 500 1% (первые три года), 5% на оставшийся срок.
Комплектующие изделия 50 - 500 1% (первые три года), 5% на оставшийся срок.
Конверсия 80 - 750 1% (первые три года), 5% на оставшийся срок.
Лизинговые проекты 5 - 500 1%
Маркировка лекарств 5 - 50 1%
Производительность труда 50 - 300 1%
Цифровизация промышленности 20 - 500 1% (с софтом РФ / системным интегратором РФ),
5% (в остальных случаях)

Отраслевые направления, финансируемые ФРП

Раздел С - «Обрабатывающие производства»

  • Производство пищевых продуктов в части промышленных биотехнологий
  • Производство текстильных изделий
  • Производство одежды
  • Производство кожи и изделий из кожи
  • Обработка древесины и производство изделий из дерева и пробки, кроме мебели, производство изделий из соломки и материалов для плетения
  • Производство бумаги и бумажных изделий
  • Производство химических веществ и химических продуктов
  • Производство лекарственных средств и материалов, применяемых в медицинских целях
  • Производство резиновых и пластмассовых изделий
  • Производство прочей неметаллической минеральной продукции
  • Производство металлургическое
  • Производство готовых металлических изделий, кроме машин и оборудования
  • Производство компьютеров, электронных и оптических изделий
  • Производство электрического оборудования
  • Производство машин и оборудования, не включенных в другие группировки
  • Производство автотранспортных средств, прицепов и полуприцепов
  • Производство прочих транспортных средств и оборудования
  • Производство мебели
  • Производство прочих готовых изделий
  • Ремонт и монтаж машин и оборудования

Отраслевые направления, НЕ финансируемые ФРП

Раздел С - «Обрабатывающие производства»

  • Производство пищевых продуктов (за исключением промышленных биотехнологий)
  • Производство напитков
  • Производство табачных изделий
  • Деятельность полиграфическая и копирование носителей
  • Производство кокса и нефтепродуктов
  • Производство ядерного топлива

Раздел B

  • «Добыча полезных ископаемых»

Раздел D

  • «Обеспечение электрической энергией, газом и паром; кондиционирование воздуха»

Раздел E

  • «Водоснабжение; водоотведение, организация сбора и утилизации отходов, деятельность по ликвидации загрязнений»

Программа "Проекты развития"

Программа предназначена для проектов, направленных на:

  • импортозамещение
  • внедрение НДТ
  • экспорт

Основные условия:

  • Сумма займа - 50 - 500 млн.руб.
  • Срок займа - до 60 мес.

Процентная ставка:

  • 3 % первые 3 года при банковской гарантии
  • 5 % при других видах обеспечения
  • 1% при условии экспорта новой продукции на сумму ≥ 50 % от суммы займа в год

Целевой объем продаж новой продукции:

  • ≥ 50% от суммы займа в год, начиная со 2 года серийного производства

Софинансирование:

  • ≥ 50% бюджета проекта, в т. ч. за счет собственных средств / средств акционеров ≥ 15% суммы займа

Общий бюджет проекта:

  • От 100 млн.руб.

Посмотреть условия других направлений Фонда Развития Промышленности, вы можете, скачав презентацию Фонда.

Что о нас говорят клиенты?

9 из 10 клиентов повторно обращаются за консультацией в КСК групп

25 лет на рынке

Решаем задачи и помогаем бизнесу развиваться.

Эксперты КСК групп

Эксперт - Геннадий Кононенко

Практикующий эксперт в области инвестирования и международной торговли.

Геннадий Кононенко

Руководитель практики привлечения целевого финансирования бизнеса

Эксперт - Евгений Борисов

Специализируется на привлечении банковского финансирования.

Евгений Борисов

Руководитель практики «Привлечение банковского финансирования»

Эксперт - Андрей Тюрин

Андрей Тюрин

Руководитель практики «Привлечение банковского финансирования»

Эксперт - Иван Клыков

Специалист в области корпоративных финансов и структурирования сделок M&A.

Иван Клыков

Руководитель практики «Привлечение финансирования»

Услуги практики Инвестиционный консалтинг