Целевое финансирование бизнеса

Финансирование малого и среднего предпринимательства

  • Механизм гарантийной поддержки Корпорации.
  • Условия независимых гарантий Корпорации.
  • Технология предоставления гарантий участниками НГС.
Бесплатная консультация

О Корпорации - институте развития в сфере малого и среднего предпринимательства

Корпорация МСП осуществляет деятельность в соответствии с Федеральным законом от 24.07.07 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».

Акционерами Корпорации являются Российская Федерация (в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом) и государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк») является дочерним обществом Корпорации.

Корпорация обеспечивает исполнение обязательств, принятых на себя АО «НДКО «АКГ».

**Включая уполномоченные банки по Программе субсидирования процентной ставки, реализуемой Минэкономразвития при участии АО «Корпорация «МСП», выполняющей функции бэк-офиса, ставка 8,5%.

Механизм гарантийной поддержки Корпорации

Предоставление независимых гарантий Корпорации для обеспечения кредитов (займов) малому и среднему предпринимательству в финансовых организациях-партнерах.

Базовые требования к потенциальному заемщику.

Поддержка НЕ оказывается

Что такое независимая гарантия Корпорации?

Оформленная в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации независимая гарантия, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком/Организацией-партнером отвечать за исполнение субъектом МСП (Принципалом) его обязательств по кредитному договору/договору займа/лизинга.

Какие возможности получают субъекты МСП

Возможность развития своего бизнеса
Возможность получения финансирования и развития своего бизнеса при отсутствии залогового обеспечения
Возможность снижения своих расходов
Пониженные процентные ставки по кредитам и займам с гарантией Корпорации.
Стоимость гарантии Корпорации в разы ниже стоимости страхования залога ТС (КАСКО).

Что предлагает Корпорация своим клиентам

Широкая линейка гарантийных продуктов
  • Линейка гарантийных продуктов учитывает практически все основные потребности субъектов МСП в гарантийной поддержке и постоянно расширяется.
Условия продуктов максимально адаптированы к специфике субъектов МСП
  • Отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
  • Отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
  • Отсутствует необходимость предоставления обеспечения по гарантиям
  • Стоимость гарантий на порядок ниже стоимости банковских гарантий у  банков-партнеров
  • Возможность рассрочки уплаты вознаграждения Корпорации в течение всего срока действия гарантии
  • Возможность получения гарантии как по новым, так и по ранее заключенным кредитным договорам
Простые технологии предоставления гарантий
  • Все взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер
  • Банк-партнер самостоятельно соберет и направит в Корпорацию все необходимые документы для получения гарантии
  • Быстрое принятие решения о предоставлении гарантии (до 10 рабочих дней после предоставления в Корпорацию полного пакета документов)

Виды независимых гарантий Корпорации

Основные продукты (для субъектов МСП)

Продукты для участников государственных и муниципальных закупок (44-ФЗ и 223-ФЗ)

Продукты для субъектов МСП в приоритетных сферах деятельности

Продукты для субъектов МСП, зарегистрированных в приоритетных регионах и городах

Продукты для организаций инфраструктуры поддержки субъектов МСП

Условия независимых гарантий Корпорации

Срок гарантии
до 15 лет в зависимости от условий конкретного продукта
Вознаграждение за гарантию
  • 0,75% годовых
  • 0,5% годовых (при сумме гарантии 500 млн руб. и более) от суммы гарантии за весь срок действия гарантии.
Сумма гарантийного покрытия
  • до 50% от суммы кредита
  • до 70% от суммы кредита в рамках продуктов для участников закупок, для «газелей» и для начинающих предпринимателей старше 45 лет, в рамках гарантии для развития сельхозкооперации, а также в рамках продукта «Согарантия»
  • до 75% в рамках продуктов «Согарантия для Дальнего Востока, Северного Кавказа, моногородов и ЗАТО»,
  • «Согарантия для экспортеров», «Согарантия для сельхозкооперативов», «Согарантия для «газелей»,
  • «Согарантия для занятости лиц старше 45 лет», «Согарантия для развития физической культуры и спорта»
  • до 100% от суммы кредита в рамках гарантии для стартапов
  • до 20% покупной/балансовой (остаточной) стоимости предмета лизинга, но не более 20 млн рублей для продуктов «Прямая гарантия для лизинга», «Прямая гарантия для лизинга в сфере сельского хозяйства»
Порядок уплаты вознаграждения
  • до 100 млн не требуется,
  • от 100 млн рублей последзалог/поручительство

Технология предоставления гарантий участниками НГС.
Стандартная процедура

Взаимодействие с участниками НГС по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер или Организация-партнер

Комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются)

Срок рассмотрения заявки

Процедура предоставления гарантий Корпорации без повторного андеррайтинга

Этапы рассмотрения заявок:

Срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня

Технология предоставления гарантий. «Корпоративный» канал.

Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала:

Фонд Развития Промышленности

Фонд Развития Промышленности — это государственное учреждение и институт развития Российской Федерации, важный элемент системных мер государства, направленных на повышение глобальной конкурентоспособности российской промышленности и проведения политики импортозамещения.

Принципы работы:

Целевое назначение
Фонд финансирует созлание новых импортозаменяющих производств и освное наилучших доступных технологий. Не финансируется строительство и не пополняется оборотный капитал.
Возвратные займы и хорошее обеспечение
Фонд не участвует в долях выручки компаний, не берет комиссию, но требует качественное и надежное обеспечение займов. Бюджетные деньги должны быть возвращены.
Поддержка — разным. Приоритет — сильным.
Фонд оценивает качество проекта и профйессионализм команды. Помогает успешным компаниям, имеющим потенциал и перспективу развития.
Открытости ведущим мировым технологиям.
Фонд готов предоставить займы компаниям с иностранными корнями, при условии российской «прописки».
Принцип «Одного окна».
В Консультационном центре каждый может бесплатно получить информацию не только о программах Фонда, но и других формах гос. поддержки промышленных предприятий.

Основные условия программ финансирования

наименование Сумма займа (млн. руб.) процентная ставка
1. Проекты развития 50 - 500 3% (первые три года при бансковской гарантии), 5% при других видах обеспечения.
2. Станкостроение 50 - 500 1% (первые три года), 5% на оставшийся срок.
3. Комплектующие изделия 50 - 500 1% (первые три года), 5% на оставшийся срок.
4. Конверсия 80 - 750 1% (первые три года), 5% на оставшийся срок.
5. Лизинговые проекты 5 - 500 1%
6. Маркировка лекарств 5 - 50 1%
7. Производительность труда 50 - 300 1%
7. Цифровизация промышленности 20 - 500 1% (с софтом РФ / системным интегратором РФ), 5% (в остальных случаях)

Отраслевые направления, финансируемые ФРП

РАЗДЕЛ С - «Обрабатывающие производства»

Отраслевые направления, НЕ финансируемые ФРП

РАЗДЕЛ С - «Обрабатывающие производства»

РАЗДЕЛ B

РАЗДЕЛ D

РАЗДЕЛ E


Программа "Проекты развития"

Программа предназначена для проектов, направленных на:

  • импортозамещение
  • внедрение НДТ
  • экспорт

Основные условия:
  • Сумма займа - 50 - 500 млн.руб.
  • Срок займа - до 60 мес.
процентная ставка:
  • 3 % первые 3 года при банковской гарантии
  • 5 % при других видах обеспечения
  • 1% при условии экспорта новой продукции на сумму ≥ 50 % от суммы займа в год
Целевой объем продаж новой продукции:
  • ≥ 50% от суммы займа в год, начиная со 2 года серийного производства
Софинансирование:
  • ≥ 50% бюджета проекта, в т. ч. за счет собственных средств / средств акционеров ≥ 15% суммы займа
Общий бюджет проекта:
  • От 100 млн.руб.

Посмотреть условия других направлений Фонда Развития Промышленности, вы можете, скачав презентацию Фонда.

Что о нас говорят клиенты?

9 из 10 клиентов повторно обращаются за консультацией в КСК групп

25 лет на рынке

Решаем задачи и помогаем бизнесу развиваться.

Эксперты КСК групп

Эксперт - Геннадий Кононенко

Практикующий эксперт в области инвестирования и международной торговли.

Геннадий Кононенко

Руководитель практики привлечения целевого финансирования бизнеса

Эксперт - Евгений Борисов

Специализируется на привлечении банковского финансирования.

Евгений Борисов

Руководитель практики «Привлечение банковского финансирования»

Эксперт - Андрей Тюрин

Андрей Тюрин

Руководитель практики «Привлечение банковского финансирования»

Эксперт - Иван Клыков

Специалист в области корпоративных финансов и структурирования сделок M&A.

Иван Клыков

Руководитель практики «Привлечение финансирования»