Комментарий дня: FATF потребовала ужесточить контроль за рынком платежей

02.03.2016

Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала рекомендации по оценке рисков при осуществлении финансовых переводов, сообщает «КоммерсантЪ». Повышенного внимания потребуют переводы по высоким тарифам, вопросы идентификации отправителей и получателей и работа с платежными агентами. Насколько сильно системам переводов, электронных платежей, банкам, с ними сотрудничающим, и их платежным агентам придется корректировать бизнес, будет зависеть от жесткости ЦБ и Росфинмониторинга во внедрении в России рекомендаций FATF, указывают участники рынка.

Комментарий юриста КСК ГРУПП Юлии Шиповсковой: «В рекомендациях содержится два новшества. Во-первых, операциями с повышенным риском признаются те переводы, что проведены с комиссией выше среднерыночной, а также перечисления с недостаточной идентификацией отправителя и получателя. Во-вторых, введены критерии рискованности деятельности банковских платежных агентов.

В связи с тем, что документ FATF носит рекомендательный характер, следует ожидать писем регуляторов – ЦБ РФ и Росфинмониторинга, но, скорее всего, они будут очень осторожными, в связи с тем, что не все рекомендации выполнимы.

Важно отметить, что, на наш взгляд, пока принципиальных изменений не будет, это связано с тем, что банки уже длительное время и так осуществляют жесткий контроль по проводимым операциям, и каждый раз, проводя операцию, пользователи ходят «по лезвию» и рискуют нарушить нормы либо налогового, либо валютного законодательства, либо закона о легализации (отмывании) доходов, добытых преступным путем.

Экспертами КСК ГРУПП вопросы рисков финансовых операций, а также актуальные изменения законодательства и практики, касающиеся политики деофшоризации, внимательно отслеживаются и освещаются в рамках бизнес-завтрака «Легализация активов. За и против. Последствия для собственников».


Возврат к списку

Последние новости

КСК ГРУПП в СМИ
Когда автомобиль не роскошь

В 2014 году в действие вступили повышающие коэффициенты на транспортный налог для владельцев дорогих автомобилей. В ноябре 2020 года уведомления с повышенным налогом автовладельцы стали получать даже в том случае, если в договоре о покупке машины фигурировала стоимость ниже 3 миллионов рублей.

КСК ГРУПП в СМИ
Дочерняя компания аэропорта Шереметьево начала «чистку» кадров...

Сотрудники «Шереметьево Хэндлинг», дочерней структуры АО «Международный аэропорт Шереметьево», пожаловались на нарушение трудового законодательства в Государственную инспекцию труда в Московской области (Роструд) и Московскую межрегиональную транспортную прокуратуру.

Новости компании
Практический семинар на тему: «Что делать собственнику и его управляющему, когда аренда стала обреме...

Джавид Эйюбов, юрист практики структурирования бизнеса КСК ГРУПП, выступит на вебинаре, организованном Союзом Управляющих ресторанами Федерации Рестораторов и Отельеров России.