Комментарий эксперта Артема Платонова: О смягчении требований к контролю банков за клиентами
ЦБ готов смягчить требования к контролю банков за клиентами. После ужесточений, которые были внедрены за последние годы в сфере противодействия отмыванию и легализации, регулятор пошел и на определенные послабления — в части операций, подпадающих под обязательный контроль, а также доступа к базам госорганов для идентификации клиентов.
Подробнее на сайте //kommersant.ru/doc/2950008
Комментарий ведущего юрисконсульта департамента КСК ГРУПП Артема Платонова:
«Согласно подготовленным поправкам, банки освободят от обязанности информирования Росфинмониторинга по ряду операций, в частности по сделкам с недвижимостью.
Кроме того, снят вопрос о необходимости информирования о межбанковских сделках, превышающих сумму 600 тыс. руб. Новые поправки не содержат такой обязанности.
В то же время поправки ужесточают контроль за сделками по беспроцентным займам не только от юрлиц физлицам, но и за сделками, когда физические лица выступают займодавцами. Это, как декларируют сами разработчики, направлено на борьбу с коррупцией.
Важно отметить, что поправки в определенной мере упрощают процесс взаимодействия банков с Росфинмониторингом. Говорить же о существенном ослаблении контроля за деятельностью организаций, по нашему мнению, не приходится».
Поделиться