Комментарий дня: Сенаторы предлагают повысить лимит для анонимных платежей

29.02.2016

Лимит на проведение операций без идентификации клиента может быть увеличен с 15 000 до 40 000 руб., следует из законопроекта, который сенатор Олег Казаковцев направил в комитет Госдумы по финансовому рынку. Такой лимит необходим, например, для обмена валюты, оплаты услуг или перевода денег без открытия банковского счета, сообщают «Ведомости».

Увеличение суммы назрело «с учетом инфляционного фактора», следует из пояснительной записки к законопроекту. При этом в документе указано: качество системы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) не ухудшится, так как банки обязаны обращать внимание на любые необычные операции клиентов независимо от суммы совершаемой операции.

Комментарий ведущего юрисконсульта КСК ГРУПП Елены Цатурян: «Необходимость в данном шаге назрела давно, ведь с момента принятия Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года установленный им порог не менялся, а прошло уже более 14 лет. За это время экономическая ситуация в стране изменилась не в лучшую сторону: продолжается обвал российского рубля, учащаются скачки валютных курсов. Установленный порог в 15 000 рублей перестал отвечать интересам и потребностям физических лиц. В рекомендациях международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) предлагается установить лимит в $1 тыс./€1 тыс. Считаю, что данный лимит является адекватным и отвечает требованиям современной российской экономической действительности. Повышение лимита, безусловно, скажется положительно и на банковском секторе, ведь нынешний порог не позволяет сократить объем реально сомнительных операций, из-за этого снижается возможность выявления незаконных схем вывода денежных средств».


Возврат к списку

Последние новости

КСК ГРУПП в СМИ
Верховный суд рассмотрит дело обанкротившегося Русстройбанка...

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) потребовало привлечь к субсидиарной ответственности по долгам Русстройбанка семь контролирующих лиц.

Новости компании
Эксперты КСК ГРУПП провели семинар по налоговому мониторингу...

4 августа Светлана Еремина, руководитель комплексных проектов департамента «Финансовое консультирование, аудит и МСФО», эксперт направления «Налоговый мониторинг» провела семинар для финансистов Тулы.

КСК ГРУПП в СМИ
Попытка сменить собственника в Holcim

Журналисты радио «Ъ FM» разбирались в неоднозначной ситуации с попыткой изменить структуру собственности международного производителя цемента Holcim.