27 июня Комитет МТПП по вопросам финансово-хозяйственной деятельности и бухгалтерского учета организовал круглый стол на тему «Бизнес без блокировок: что нужно знать о законе 115-ФЗ». Федеральный закон 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и/или финансированию терроризма» направлен на мониторинг финансовых операций, которые могут скрывать незаконные источники средств. В соответствии с этим законом, банки обязаны выявлять и предотвращать непрозрачные операции компаний.
Представители Центробанка, Межведомственной комиссии, Альфа-Банка, аудиторы, адвокаты, юристы и бизнесмены обсудили аспекты 115-ФЗ, как этот механизм функционирует, с какими сложностями и проблемами сталкивается бизнес, предпосылки этих сложностей, такие как блокировка счёта, запрос документов, присвоение высокого риска, приостановление операций.
Мы, аудиторы, рассказали о том, что в отличие от автоматизированного контроля за банковскими операциями, наш контроль производится вручную. Аудиторы фактически могут работать только с тем, что попало к ним в выборку. Риски и уровень ответственности аудиторов очень высоки. Поэтому в рамках оказания услуг мы применяем комплексный подход, который основывается на результатах идентификации, изучении клиента, анализе операций клиента на предмет соответствия характеру и виду осуществляемой деятельности и других факторах. Мы постоянно совершенствуем подходы к оценке рисков клиентов, без чего невозможно эффективное выявление подозрительных операций.
Мероприятие прошло на очень высоком уровне. Спикеры выступили с интересными темами и раскрыли их полностью. В открытом диалоге участники обсудили давно назревшие вопросы по взаимодействию с Центробанком.
Поделиться