Аудиторы предложили ведомствам модифицировать критерии при проверках клиентов
Аудиторы попросили Росфинмониторинг и Казначейство изменить критерии и признаки подозрительных операций, о которых докладывают в рамках аудиторских проверок клиентов. Сейчас они отслеживают более 150 факторов, нередко по формальным признакам, о которых сообщают надзорным ведомствам. По словам экспертов, модификация подхода позволит снизить нагрузку как на Росфинмониторинг, так и на участников рынка. Впрочем, в этом случае аудиторам будет сложнее доказать свою позицию в спорных ситуациях.
В отличие от кредитных организаций, которые должны в моменте распознать операцию и сообщить о ней в уполномоченный орган, аудиторские организации выявляют подозрительные операции или сделки спустя несколько месяцев или даже лет.
Например, есть критерий «необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент» или «настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными средствами».
Но откуда это знать аудитору спустя время после операции?
Поделиться